Как взять кредит, вывести деньги и помириться с АСВ?...
.jpg)
Завод "Промцеолит" за последнее время стал медийной персоной, хотя продукция у завода более чем скромная – не самолеты и не корабли производит, всякие разные удобрения и проч.
Но тем не менее, завод попал в громкую историю с кредитом Газинвестбанка. Размер кредита - 100 млн. рублей. Каким-то чудесным образом орловское предприятие смогло освободиться от кредитных вериг, хотя было в залоге у вышеназванного банка.
Сказочная эта история вышла на поверхность, поскольку началось тщательное расследование того, как именно "Процеолит" усыпил бдительность Газинвестбанка, который, к слову, уже стал банкротом.
К сказанному также надо добавить то, что в деле банкротства Газинвестбанка всплыл некий "левый" вексель, который, как красное знамя, долгое время передавали из рук в руки… Таким образом, из пучин всплыл не только вексель. Но и фамилии тех, кто закрутил всю эту карусель. Но следствие пока эти имена-фамилии не озвучивает.
В темной банковской истории разбирался корреспондент The Moscow Post в Орловской области.
А был ли вексель?История началась в 2007 году, когда в Газинвестбанке под залог завода "Промцеолит" был взят кредит 100 млн рублей. Эти миллионы сумма понадобилась дочке промышленной группы (ПГ) "Алсико", в состав которой входит "Промцеолит".
Но уже через 2 месяца после выдачи кредита Газинвестбанк по непонятной причине заменил его векселем. И этот самый вексель потом как будто бы потерялся… Вторая версия - его украли.
Говорят, что беды ходят толпами. И тут - второе несчастье: у Газинвестбанка отобрали лицензию. Центробанк отозвал лицензию из-за существенной недостоверной отчетности и проблем с выплатами.
Преемником, таким образом, стало Агентство по страхованию вкладов (АСВ). И уже несколько лет кряду АСВ пытается вернуть не только 100 млн. кредита, но еще и более 273 млн. рублей просроченных процентов и пени.
Произошло это в 2009 году, а завершилось конкурсное производство через 10 лет.
Отметим, что история с кредитом всплыла в связи с конфликтом акционеров. Руководство ПГ "Алсико" через суд добилось исключения инвесторов из состава акционеров завода "Промцеолит".
Инвесторы очень сильно подозревали, что в этом мутноватом деле могли иметь место подложные документы и фальшь-подписи.
Об этом они говорили на судебных процессах. Такие же мысли высказывал на суде с ПГ "Алсико" и представитель Агентства по страхованию вкладов.
В частности, утверждалось, что договор новации (о замене кредита векселем) Газинвестбанк никогда не заключал и не подписывал, вексель во владение не принимал и не располагал оригиналом ни того, ни другого. Но как стала возможна такая алхимия?
Еще любопытная информация: Газинвестбанк был учрежден в 1995 г. крупнейшими предприятиями Тульской области ("Тулаоблгаз", "Тулаэнерго", "Туланефтепродукт") и компанией "Мострансгаз" в 1995 году. Первоначальное название - АКБ "Тульский региональный банк".
С 1996 г. контрольный пакет банка перешел в собственность Внешторгбанка. С 2001 г. банк стал специализироваться на проведении расчетов по поставкам газа в Москву и Подмосковье, поэтому был переведен в Москву. И получил новое название.
Манипуляции с процентамиА вот теперь проследим хронологию неких событий.
Банк обслуживал предприятия газодобывающей и газоперерабатывающей отрасли, в том числе ООО "Газпром добыча Ямбург", ОАО "Уренгойдорстрой", ООО "Строительный трест Заполяргазстрой" и был аккредитован при "Газпроме" в качестве уполномоченного банка.
В сентябре 2007 года в банк обращается производитель средств защиты растений ООО "Алсико-Агропром", дочерняя контора ПГ "Алсико." Далее договор о возобновляемой кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в 100 млн рублей. Поручитель – ПГ "Алсико".
С сентября по ноябрь 2007 г. на счет "Алсико-Агропром" были перечислены 100 млн. рублей. И компания платила проценты в течение 10 месяцев: в назначении платежа компания "Алсико-Агропром" указывала кредитный договор.
Но на судебном процессе по иску АСВ была подмечена одна странность: общая сумма процентов, выплаченных за 10 месяцев, составила 21 млн рублей. И это намного больше размера процентов, которые нужно было выплатить за весь период действия кредитного договора.
Что дальше? В апреле 2008 года под залог кредита оформляют завод "Промцеолит". И неприятности начинают сыпаться, как из рога изобилия.
Фокус-покусВ 2009 году в Газинвестбанк после отзыва лицензии в качестве конкурсного управляющего заходит АСВ. В ходе проверки АСВ выясняет: ни кредит, ни проценты компания "Алсико-Агропром" не вернула.
Тогда представитель АСВ обращается в суд с заявлением о взыскании задолженности и заложенного имущества. И в ходе судебного разбирательства выявляется факт замены кредитного долга векселем… Также еще выясняется - а это целый фокус-покус - Газинвестбанк был как будто бы не в курсе этой странной подмены.
Но представитель компании "Алсико-Агропром" заявил, что 28 ноября 2007 года, спустя два месяца после оформления кредита, компания совместно с Газинвестбанком по обоюдному согласию заменили векселем долг по выплате кредита, процентов и неустоек.
В итоге у ответчика отпала обязанность по выплате кредита, процентов и неустоек. Но возникло новое обязательство по векселю. Также этим векселем выводился из-под кредитного удара завод "Промцеолит", ушедший под залог банку.
Но тогда зачем, с какой целью в 2008 году, уже после оформления векселя, компания "Алсико-Агропром" платила проценты по кредиту? И еще зачем-то заложила завод "Промцеолит"?
Эта странность может указывать на недобросовестность одного из участников сделки: ПГ "Алсико" или Газинвестбанка?
22 копии?Далее, в самом в Газинвестбанке при первоначальной проверке представитель АСВ не нашел следов этого векселя.
Но компания "Алсико-Агропром" из "рукава" достала копию векселя. АСВ могло бы потребовать уплаты долга, получив эту копию, вот только по закону требовать уплату можно было только при предъявлении оригинала. Но оригинала этого в банке не было!
"Чертовщина" продолжалась: через некоторое время еще одна копия выплыла из рук гражданина по фамилии Локтев. Этот гражданин упорно настаивал на том, что документ этот ему выдали в лабиринтах Газинвестбанка. Об этом подробно пишет "Абирег".
Нет, конечно, гражданин Локтев вексель не оплачивал. И не собирался.
Получается банк сначала заменил кредит векселем, потом отказался от имущества завода "Промцеолит" в залоге. И потом "потерял" оригинал? Ничего себе, детектив!
Но, независимо от показаний гражданина Локтева, против нескольких руководителей Газинвестбанка были возбуждены уголовные дела. И в настоящее время идет расследование.
В ходе следствия выяснилось: гражданин Локтев якобы передал копию векселя гражданину Мелкумову. А тот, в свою очередь, отдает вексель Синарскому нерудному управлению, где служит (на тот момент) генеральным директором.
Представитель Синарского нерудного управления на судебных процессах утверждал, что оригинал у них в управлении был, но этот документ был отправлен в Пресненский районный суд Москвы вместе с иском к векселедателю – компании "Алсико-Агропром".
Но вот незадача: в Пресненском районном суде столицы это заявление опровергли - оригинал векселя суд не получал.
Но с какой целью Синарское нерудное управление может прятать оригинал, если этот оригинал вообще существует?
По всей видимости, ответ может быть простым - если этот оригинал есть, то можно провести экспертизу: доказать или опровергнуть фальшивую суть документа.
Вторая фальшивка?Идем же дальше. Московский городской суд установил, что определить местонахождение оригинала не представлялось возможным.
Кроме того, председатель правления Газинвестбанка Эльвира Маймина выражала сомнения в подлинности своей подписи на договоре новации, который оформлялся вместе с векселем.
Эльвира Маймина
Ответчики представили суду и его копию, а не оригинал. Но суд посчитал справедливым и законным поверить копиям векселя и договора. И в итоге отказал АСВ в удовлетворении иска о взыскании долга.
В чем же мог быть заключен интерес Синарского нерудного управления прятать оригинал?
Дело в том, что генеральный директор предприятия Владимир Мелкумов – добрый знакомый руководителя компании "Агроимпэкс" Георгия Тютюнникова. И именно этой компании - в итоге - и передается вексель (вернее, его копия). Об этом сообщает "Абирег".
Обе фирмы соседствуют в одном здании. Компания "Агроимпэкс" располагается через стенку от ПГ "Алсико". Напомним, что глава ПГ "Алсико" Александр Казаченко. 50% уставного капитал компании "Агроимпэкс" находится в залоге у бизнес-партнера Казаченко – Лины Ванг (подданная КНР), с которой бизнесмен создал общую компанию Alsico Overseas Ltd. Об этом писал "Блокнот".
Важно отметить, что одним из условий векселя, якобы оформленного в Газинвестбанке является срок платежа – при предъявлении. То есть компания "Агроимпэкс" не обязана требовать от ПГ "Алсико" возвернуть деньги.
Вот такой в итоге триллер.
Сомнительные сделки?Надо добавить, что в Газинвестбанке были проведены проверки по выявлению сомнительных сделок и признаков преднамеренного банкротства. По итогам проверок были поданы несколько заявлений в правоохранительные органы.
Банк признали потерпевшим по уголовному делу, возбужденному по факту хищения 223 млн рублей (ч. 4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество"). Но через какое-то время было вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.
Тогда Агентство по страхованию вкладов предложило координировать работу по расследованию дела о выводе активов из банков на более высоком уровне.
Истории с банками, с выводами активов – это очень продуманные, хитроумные схемы. И разбираться в этих схемах приходится долго.
Но что любопытно? Компания "Алсико-Агропро" так же, как и Газинвестбанк, закончила свое бренное существование банкротством и ликвидацией.
Дело о признании ПГ "Алсико" банкротом закончилось мировым соглашением с кредиторами о выплате долгов.
По всей видимости, не очень завидная судьба может быть и у завода "Промцеолит": сегодня заводлихорадит, он переживает очередной финансовый кризис.
Суета вокруг кредита и фальшивых векселей продолжается…
Точку в этой темной истории ставить пока рано.
Читать на "The Moscow Post"