Россияне начали сталкиваться с блокировкой переводов денежных средств между своими счетами в разных финансовых учреждениях. Банки объясняют приостановку переводов клиентов изменениями в законодательстве, вступившими в силу летом 2024 года.
С блокировкой переводов столкнулись клиенты как минимум шести крупных банков. Об этом свидетельствуют десятки отзывов на «горячей линии» Банки.ру, оставленные в конце 2024 года и начале 2025-го, пишет «Российская газета».
Службы поддержки банков объясняют такие действия новыми законодательными требованиями, направленными против мошенников. Теперь банкам предписано отклонять или замораживать на два дня переводы, соответствующие признакам мошенничества. Список таких признаков составлен Банком России.
Формально признаки мошенничества могут фиксироваться даже при переводах между счетами одного и того же клиента в разных банках, если он пытается перевести деньги в другой банк сразу же после закрытия вклада или накопительного счета. Ведь сумма подобных переводов обычно крупнее, чем совершаемые клиентом суточные транзакции. Кроме того, одним из признаков отправки денег мошенникам является слишком короткое время между закрытием вклада и переводом средств.
Читать на "Южный федеральный"